رسم توضيحي أصلي للموضوع: رسم أصلي للموضوع من ChainView BTC866 · ChainView BTC866 Editorial · CC BY 4.0
لكل جهة دور
البنك المركزي Banxico والهيئة الرقابية CNBV وجهة حماية مستخدمي الخدمات المالية CONDUSEF ليست جهة واحدة. حدد في الوثيقة من يخاطب أي نشاط وأي مؤسسة. قاعدة تخص مؤسسة مالية لا تنتقل آلياً إلى كل شخص أو منصة أجنبية. اذكر تاريخ النص وحدوده ولا تضع عنواناً يساوي بين التحذير والقبول الشامل.
الأصل الافتراضي ليس نقوداً
وجود إطار أو ترخيص لخدمة مالية لا يجعل كل أصل افتراضي عملة قانونية أو وديعة بنكية أو رصيد دفع مضموناً. قد تكون قيمة الرمز وسيلة تعاقدية خاصة ولا تتمتع بتأمين الودائع. افحص الكيان والمنتج وطريقة السحب بدلاً من استعمال كلمة «رصيد» كأنها أموال مصرفية. لا يعني استخدام تطبيق مالي أن كل خدمات الأصول الرقمية داخله معتمدة.
طابق الشركة والوظيفة
قد تختلف العلامة عن الكيان المتعاقد، وقد تعمل الشركة المحلية والأجنبية بشروط مختلفة. تحقق من السجل ووصف المنتج ومكان إقامة المستخدم. وجود اسم في قائمة لا يثبت اعتماد كل المنتجات ولا حماية رأس المال. فصل التداول والحفظ والإيداع يساعد على فهم ما هو متاح وما يحتاج فحصاً إضافياً، وخصوصاً عندما تغيّر المنصة وسيلة الدفع أو اسمها التجاري.
احفظ سلسلة الدفع
سجّل مرجع التحويل البنكي والمبلغ والعملة والوقت، ثم اربطه بقيد المنصة والشراء والتحويل إلى المحفظة. نجاح الدفع لا يثبت استلام الأصل أو إمكان سحبه. اختلاف اسم العائلة في البنك والجواز يعالج رسمياً. احتفظ بالهاش والرسوم والأسعار. استخدم قناة الشكوى الصحيحة ولا تعرض CONDUSEF كضامن لاسترداد أي خسارة في منصة أجنبية.
الضريبة والشكوى
احتفظ بسعر الاكتساب والعمولة وسعر الصرف والبيع، ولا تستنتج الإعفاء من اسم الرمز. تحقق من الجهة المختصة والوثيقة الحالية والولاية. لا ترسل مفاتيح أو عبارة استرداد لمن يدعي المساعدة. العرض التقني للمنصة ليس حكماً قانونياً أو ضريبياً، وعند التعقيد قدم سجل الوقائع لمختص محلي بدلاً من الاعتماد على منشور عام.
